Базовые понятия: Форекс (Forex) – что это такое и как он работает?

Форекс сегодня — один из самых популярных способов заработка в интернете. Эта интернет-биржа позволила многим людям стать трейдерами, не выходя из собственного дома. Сегодня практически каждый человек, имеющий несколько лишних долларов, может открыть счет у брокера и стать трейдером. Но, чтобы стать успешным трейдером, нужно много и старательно учиться. Начинать обучение нужно с азов – сначала разобраться с понятием Форекса и изучить хотя бы основные его термины, а затем уже постигать азы торговли.

Что это такое простыми словами?

Форекс можно перевести с английского как «зарубежный обмен». По сути это просто рынок межбанковского обмена валют по свободным ценам. Основные термины Форекс, в которых новичку следует разобраться до начала торговли:

Форекс словарь
Рисунок 1- Словарь Форекс
  1. Транзакция — совершаемая на валютном рынке сделка.
  2. Котировка — расчет стоимости валюты относительно базовой.
  3. Пункт — минимальное фиксируемое изменение цены. Обычно в котировках соответствует 4 знаку после запятой.
  4. Стандартный контракт (лот) — сумма в базовой валюте, которая используется для открытия 1 позиции. Она равна 100000 единицам базовой валюты.
  5. Минимальный лот — сумма в базовой валюте, с которой можно начинать торги. Устанавливается каждым брокером индивидуально, и может составлять от 0,1 до 0,01 стандартного лота.
  6. Маржа (маржинальный залог) — сумма собственных средств трейдера, необходимая для открытия позиции.
  7. Локированная маржа — сумма собственных средств трейдера, необходимая для открытия двух позиций с противоположными характеристиками.
  8. Уровень маржи — процентное соотношение между суммой баланса и прибыли или убытка по открытым позициям к маржинальным требованиям.
  9. Маржин кол— предупреждение трейдеру от брокера о том, что сумма на его счету приближается к уровню, недостаточному для удержания открытых позиций. Исправить ситуацию можно, быстро внеся на счет дополнительные средства.
  10. Уровень остановки — предельно низкий уровень маржи, при достижении которого брокер получат право закрыть позицию без участия трейдера.

Что значит другие специальные термины, например, спред, своп, кредитное плечо, тиковый объем, в статье посвящены отдельные главы.

География валютного рынка

География финансового рынка
Рисунок 2 – География валютного рынка.

Популярность Форекса не в последнюю очередь обусловлена его широкой географией.

Сегодня любой человек с любого континента и любого государства при наличии интернета может торговать на Форексе, не выходя из дома.

Основные торговые центры расположены в Нью-Йорке, Лондоне, Сан-Франциско, Гонконге, Сиднее, Сингапуре и Бахрейне.

У каждого из них есть свое время торгов, но торговая цепочка построена так, что до закрытия торгов на одной торговой площадке начинается торговая сессия на другой.

Поэтому в рабочие дни, с понедельника по пятницу, торговать на Форексе можно круглосуточно.

Участники и как он работает?

Участники финансового рынка
Рисунок 3 – Участники валютного рынка.

Основными составляющими Форекса являются: розничный рынок (его еще часто называют рынок клиента) и межбанковский рынок валютных сделок.

Всех участников рынка делят на 5 типов:

  1. Частные инвесторы.
  2. Дилеры обмена валют.
  3. Арбитражеры и спекулянты.
  4. Брокеры.
  5. Казначейства и Центральные банки.

Первый тип самый многочисленный и разношерстный. В него входят как юридические, так и физические лица: коммерческие кампании, инвестиционные фонды, частные инвесторы.

Вторую группу составляют преимущественно банковские учреждения, получающие до 20% своей прибыли на торговле валютой. В нее входят также и небанковские дилеры, получающие прибыль, спекулируя на разнице курсов валют.

Арбитражеры и спекулянты, постоянно работающие на Форексе. Они работают исключительно для себя, отлично разбираются в движении активов и рискуют по минимуму, инвестируя в наиболее прогнозируемые и наиболее доходные изменения курсов валют.

Брокеры сами не торгуют, а выступают как посредники, выводя на рынок сделки других участников и получая за это комиссионные. Казначейства и Центральные банки разных стран сравнительно редко участвуют в торгах. У них особая позиция: они приходят в торги не ради получения прибыли, а для оптимизации рыночной стоимости национальных валют.

Чем торгуют на бирже?

Чем торговать на бирже?
Рисунок 4 – Чем торгуют на бирже?

Самым популярным и самым прибыльным вариантом трейдинга на Форекс-бирже являются валютные пары.

Их разнообразие дает возможность успешно вести торги как новичкам, так и опытным трейдерам.

Для новичков в этом плане предпочтительнее выглядят более спокойные и прогнозируемые пары, например, NZD/USD или AUD/USD.

Хотя на них много за день не заработаешь, но и риски неправильных прогнозов сравнительно невелики.

Профессионалы для торговли выбирают более волатильные пары: GBR/JPY, USD/CHF и EUR/USD. Прогнозировать их движение сложнее, но зато на их подвижках можно за день в 2-3 раза увеличить свой депозит.

Следующие по популярности после валюты — драгоценные металлы: серебро и золото. Их особенность в том, что цена на них чутко реагирует на все, происходящие в мире. Она быстро растет в случае серьезных мировых кризисов, и плавно падает при стабилизации обстановки. Поэтому многие трейдеры рассматривают торговлю драгоценными металлами как своеобразную страховку рисков при торговле валютными парами.

Сырьевые товары, особенно нефть, также не обделены вниманием трейдеров. Хотя не все брокере предоставляют своим клиентам возможность такой торговли. Да и сама торговля таит в себе определенные риски: цена на нефть сильно подвержена сезонным колебаниям, вдобавок крупные нефтедобытчики нередко договариваются между собой и искусственно регулируют ее.

Подробнее:  Отложенные ордера на Форекс - как это позволит тебе избежать потерь и слива депозита?

Практически все форекс брокеры предоставляют своим клиентам возможность торговли акциями популярных мировых компаний. Такая торговля популярна у трейдеров, торгующих в долгосрок.

Как на самом деле происходит торговля?

Торговля на бирже
Рисунок 5 – Как проходит торговля на Форекс бирже

Торговля на Форексе происходит в два этапа: покупка актива и его продажа.

Причем сделка может совершаться в любой последовательности: сначала покупка, затем продажа или сначала продажа, а затем покупка.

Суть торговли на Форекс от последовательности заключения сделок не меняется, и ее можно выразить четырьмя словами: купить дешево, продать дорого.

Задача трейдера — предсказать направление будущего движения цены актива: вверх или вниз, и, в зависимости от своего прогноза, открыть сделку. Если прогноз оправдался, трейдер получит прибыль, если оказался ошибочным — понесет убытки.

Платформы

Работа на платформе VT Trader™
Рисунок 6 – Торговая платформа VT Trader™

Торговые продукты — это программное обеспечение, которое нужно скачать и установить на свой компьютер, чтобы иметь возможность выхода на рынок для совершения сделок.

Однозначно сказать, какая из перечисленных торговых платформ лучше, нельзя.

У каждой найдутся ярые сторонники и противники.

Важно понимать, что успешная торговля в большей степени зависит от надежности выбранного брокера и профессионализма трейдера, чем от выбранной торговой платформы.

Сегодня разработано несколько торговых платформ:

  • Ninja Trader (NT);
  • ZuluTrade;
  • Mirror Trader;
  • MetaTrader4 (MT4);
  • MetaTrader5 (MT5).

Никто не запретит трейдеру протестировать их все, чтобы выбрать ту, которая покажется ему самой удобной.

Торговые условия

Пример торговых условий
Рисунок 7 – Торговые условия

Условия торговли на форекс устанавливаются путем заключения договора между брокером и трейдером.

Обычно брокер использует стандартный текст договора, с которым трейдеры должны ознакомится и выразить свое согласие, кликнув по соответствующему окошку в конце договора.

В таких договорах оговаривается минимальная сумма депозита, размер предоставляемого брокером кредитного плеча, размер спреда и маржи, а также другие важные моменты, например, порядок хранения средств на депозите, порядок вывода прибыли и т.п.

Особенности

Главная цель Форекса — формирование рыночной цены для любой валюты мира. Из других его особенностей можно выделить его функциональность, разношерстный состав участников торгов и отсутствие жесткой географической привязке к торговой площадке.

Разновидности фигур Форекс
Рисунок 8 – Фигуры на графиках форекс.

Рост и спад

Торговать на форексе можно как на росте, так и на спаде рынка. В первом случае позиция открывается на низкой цене актива, и рост цена определяет прибыль трейдера. При достижении определенной суммы прибыли позиция закрывается.

Но заработать можно не только на росте, а и на падения цены. В этом случае необходимо сначала продать актив по более дорогой цене, а затем купить его по более дешевой. Разница между покупкой и продажей и составит прибыль трейдера.

Первый вариант, на росте цены, называется длинной позицией (buy), а второй, на понижение — короткой (sell). Названия определяют только направления движения цены и никак не влияют на продолжительность удержания открытых позиций.

Кредитное плечо

Кредитное плечо - что это?
Рисунок 9 – Кредитное плечо Форекс

Кредитное плечо (кредитный рычаг, маржинальная торговля)— предоставляемый брокером инструмент торговли, позволяющий трейдеру заключать сделки, объем которых в несколько десятков и даже сотен раз превышает его собственный капитал.

Такой вариант торговли пользуется у трейдеров большой популярностью, нор и несет определенные риски.

Полученная от такой торговли прибыль полностью становится собственностью трейдера, но в случае ошибочного прогноза трейдер вынужден покрыть убыток из собственных средств.

Спреды

Что такое спред?
Рисунок 10 – Спред

Спред на форексе — это разница между ценой покупки и ценой продажи валютных пар.

Открывая сделку, трейдер автоматически получает убыток, равный величине спреда.

Фактически показатель спреда является своеобразной комиссией, взимаемой брокером с трейдера при открытии сделки.

Спред еще зачастую называют показателем ликвидности валютной пары: чем выше его значение, тем меньше ликвидность.

Основные валютные пары на форексе имеют небольшую величину спреда. Спред может быть фиксированный или же плавающий, значение которого изменяется в зависимости от текущего состояния и волатильности рынка.

Межбанк

Суть межбанковской торговли в том, что на нем центральные банки разных стран покупают различную валюту по рыночной стоимости.

Фото работы с межбанком
Рисунок 11 – Межбанк Форекс

Сам этот сегмент торговли появился в результате назревшей необходимости регулирования обмена различных валют по рыночным ценам как государственными, так и частными банками.

С появлением Форекса в торгах на межбанке получили возможность участвовать и другие игроки: инвестиционные фонды и крупные частные инвесторы.

Появление брокеров теоретически дало возможность мелким частным инвесторам принимать участие в торгах на межбанке.

Теоретически — потому что брокер обязан все сделки своих клиентов выводить на межбанковский рынок. Честные брокеры так и поступают. Но есть и такие, которые считают, что выводить на межбанк много сделок в несколько сотен и даже тысяч долларов при одном стандартном лоте в 100000 долларов брокерам нет смысла.

Поэтому они выходят на межбанк крупными суммами, а небольшие ставки на межбанковские торги не выводят, предпочитая выплачивать прибыль по ним из собственных средств. В этом случае брокер заинтересован больше в сливе депозита клиента, чем в его прибыльной торговле: в первом случае не только не нужно ничего выплачивать, но и деньги клиента переходят в его собственность.

Подробнее:  Зачем нужен дневник трейдера?

Круглосуточная работа

Форекс устроен таким образом, что торговля на нем может вестись круглосуточно 5 дней в неделю Обусловлено это наличием в нем нескольких торговых сессий: азиатской, европейской, американской и тихоокеанской, поэтому прекращение торгов на одной торговой площадке компенсируется торгами на другой.

Когда работает Форекс
Рисунок 12 – Часы работы Форекс

Торговая неделя на форекс начинается с торгов на торговой площадке Веллингтона (Новая Зеландия).

Затем к торгам присоединяются Сиднейская и Токийская биржи.

После открытия Лондонской биржи центр торговли перемещается на нее.

Затем к торгам присоединяется биржа в Нью-Йорке, после него инициативу снова перебирает Веллингтон и так дальше по кругу.

Круглосуточная работа Форекс дает его трейдерам возможность торговать в удобное для себя время. Некоторые предпочитают торговать во время работы Лондонской и Нью-Йоркской бирж, когда рынок наиболее волатилен, другие же предпочитают вести торги во время менее волатильной и более прогнозированной азиатской сессии.

Стоит учитывать, что рынок может сильно меняться от одной торговой сессии к другой. Все же интерес к различным валютам сильно меняется, когда речь идет, например, о площадках США и Азии. Впрочем, нельзя и сравнивать объемы торгов в данном примере, ведь в США самая высокая ликвидность. Этот фактор обязательно влияет на рыночные котировки.

Тиковые объёмы

Тиковый объем — это показатель изменение цены актива за единице времени. Минимальный показатель равен 1 тику.

Что такое тиковые объёмы?
Рисунок 13 – Тиковые объёмы

Опытные трейдеры по этому показателю могут даже вычислить примерный объем торгов.

Но все же тиковый объем не является прямым показателем торгового объема, скорее это показатель волатильности рынка.

Другими словами, если обычные объемы торгов дают трейдеру информацию о размере заявок продавцов и покупателей, то тиковые объемы характеризуют текущее состояние рынка и дают возможность увидеть, какой интерес проявляю участники к торгам в данный момент.

Чем полезен анализ тикового объема для трейдера. Представьте ситуацию, когда ваша опробованная и доказавшая свою эффективность торговая стратегия начала давать сбои. В большинстве случаев «виновником» этого становится изменившаяся волатильность актива. Отслеживания тиковых объемов позволяет своевременно выявлять такие периоды и вносить соответствующие коррективы в торговлю.

Свопы

Что такое свопы?
Рисунок 14 – Свопы

В финансовом мире этим термином обозначают договорённость, позволяющую сторонам временно обменяться какими-нибудь активами или обязательствами.

Для наглядности: если два ума договорились на время обменяться своими автомобилями, то это можно считать свопом.

Все свопы состоят из двух этапов:

  1. Собствено обмен.
  2. Обратный обмен (возврат).

На финансовых рынках встречаются следующие свопы:

  • валютные;
  • драгметаллов;
  • акционные;
  • процентные.

Своп может быть положительным, отрицательным и нулевым. Лучше разобраться, ка действует своп можно на примере валютной пары EUR/USD. Чтобы открыть позицию, трейдеру достаточно нажать кнопку «открыть ордер». Но фактически в этот момент трейдер берет кредит в Центральном Банке США и платит соответствующий процент за пользованием кредитом. Затем он меняет доллары на евро в Центральном Европейском Банке, и оставляет ее в нем как депозит — с начислением процентов по вкладам.

Если, например, ставка по взятому кредиту в Американском банке будет 0,5%, а ставка по депозиту в Европейском — 1%, то своп будет положительный — + 0,5%. Если наоборот — отрицательный. Если обе процентные ставки будут равны, своп будет нулевой.

Своп начисляется в 00:00 часов по Гринвичу, либо в 2:00 по московскому времени. На внутридневные торги этот показатель никакого влияния не оказывает. Но даже если позиция держится открытой несколько дней, то влияние свопа в подавляющем большинстве случаев компенсируется колебаниями валютных курсов торгуемой пары. Только если вы держите позицию на форекс открытой больше недели, своп может существенно повлиять на размер прибыли или убытка.

Реально ли заработать?

Что нужно для реального заработка?
Рисунок 15 – Реально ли заработать?

Ответ на этот вопрос — да. Зарабатывать можно реально, и притом весьма прилично. Конкретная сумма заработка зависит от многих факторов:

  • мастерства инвестора;
  • стиля торговли;
  • правильности и точности его прогнозов;
  • величины депозита и кредитного плеча (если оно используется для торговли);
  • общего состояния рынка и т.д.

Чем больше профессионализма в действиях трейдера, тем больше шансов на получения прибыли.

Новички должны понимать, что торговля на Форекс, как и на любой бирже — это не ставки в казино или букмекерской конторе.

Без углубленного изучения законов движения цены торговать «в плюс» не сможет даже самый гениальный трейдер. Поэтому первое, что должен сделать каждый трейдер – новичок на Форекс — пройти курс обучения. И чем этот курс будет глубже и обширней, тем больше шансов у новичка на прибыльную торговлю.

Следует оговориться, что сверхприбыльно торговать, за несколько месяцев увеличивая свой депозит в сотни и тысячи раз, на Форекс могут только единицы. Существует закономерность: чем агрессивнее торговля, тем больше риск слива депозита. Такой стиль торговли, если повезет, помогает быстро разогнать депозит, но стабильно получать прибыль мало кому из трейдеров удается — агрессивный стиль торговли априори подразумевает заключения рискованных сделок.

Подробнее:  Волны Вульфа: построение, особенности применения и выбор стратегии

Успешные инвестиционные фонды стабильно получают прибыль в 30-40% годовых. Этот показатель можно считать ориентиром и при торговле на Форекс — если вести речь о торговле на собственные средства, без использования кредитного рычага.

Помешать успешной торговле могут и недобросовестные брокеры. Откровенные мошенники, под разными предлогами отказывающие в выводе заработанных трейдером денег, сейчас встречаются сравнительно редко, по большей части среди новых, только открывшихся «контор».

Но немного лукавить, чуть «тормознуть открытие или закрытие ордера, фиксацию тейк-профита или стоп-лосса недобросовестные брокеры могут и нередко прибегают к этим и другим уловкам, особенно если торги ведется внутри дилерского центра, без вывода их на межбанк. Поэтому при выборе брокера лучше отдавать предпочтения «старикам», по много лет работающим на рынке.

Что необходимо, чтобы начать?

Инструкция для новичка
Рисунок 16 – Что необходимо, чтобы начать?

Ответ прост — желание и немного денег.

Причем, сегодня речь совсем не идет о тысячах долларов.

Ведь для начала торгов достаточно забросить на депозит пару сотен или даже несколько десятков долларов.

Конкретная сумма зависит от условий, предоставляемых выбранным брокером.

Но нужно понимать, что «начать торговать» вовсе не означает «успешно торговать».

Чтобы начать торговлю, трейдеру нужно:

  • выбрать надежного брокера;
  • открыть счет, установить торговый терминал и привязать к нему счет;
  • пройти углубленное обучение;
  • определиться с торговой стратегией и протестировать ее на демо-счете;
  • начать торговлю, постаравшись свести торговый риск к минимуму.

Это 5 основных пунктов, каждый из которых состоит из множества особенностей и нюансов и может быть темой для отдельной статьи. Но следует понимать, что какого-то универсального ключа, открывающего дверь в прибыльную торговлю на Форекс, нет и быть не может в принципе. Поэтому каждый, кто пришел на Форекс в надежде на быструю прибыль, должен методом проб и ошибок сам решить, продолжать ли ему совершенствоваться в трейдинге или подыскать себе другое занятие.

Советы практикующим трейдерам

Секреты успеха
Рисунок 17 – Советы практикующим трейдерам

У каждого трейдера свой стиль торговли, своя стратегия, даже его темперамент и настроение могут существенно сказаться на результатах торговли.

Поэтому давать какие-то рекомендации лучше всего индивидуально.

Но есть несколько моментов, о которых стоит почаще напоминать всем без исключения трейдерам — как начинающим, так и уже имеющим определенный опыт торговли.

  1. Планирование. Перед покупкой заранее определитесь, какие убытки вы готовы понести в случае неудачи и какую прибыль хотите получить в случае верного прогноза. Эти два показателя дадут вам точный сигнал о закрытии ордера.
  2. Выдержка. Не стоит входить в рынок только потому, что цена редко «дернулась» вверх или вниз. Нередко после стремительного роста или падение цены следует столь же стремительный откат. Вход в рынок на эмоциях в большинстве случаев ведет только к потере средств.
  3. Мониторинг открытой позиции. Как только цена пойдет в предсказанном вами направлении, поставьте стоп-лосс на уровне входа в позицию. Затем, по мере увеличения прибыли, регулярно переносите стоп вслед за движением цены. В этом случае, когда цена развернется, вы, как минимум, сохраните свои деньги.
  4. Закрытие убыточной позиции. Если цена изначально пошла «не туда» и, вопреки вашим прогнозам, не желает разворачиваться в нужную сторону, нужно вовремя закрыть такую позицию, дождаться разворота движения и открыть новый ордер, отыгрывая убытки. Удержание убыточной позиции в надежде на разворот цены может привести к потере всего депозита — одному Форексу известно, когда она надумает развернуться.
  5. Возможные потери. В торговле на форекс изначально заложены определенные риски, т.е. возможность частичной и даже полной потери депозита. Полного фиаско нужно избегать, а вот к частичным потерям нужно относиться с философским спокойствием: они были, есть и будут у всех трейдеров. Главное, чтобы общий итог торговли: дневной, недельный или месячный — был в вашу пользу.
  6. Торговая стратегия. Беспроигрышных торговых стратегий, как и идеально точных индикаторов на рынке нет. Максимально глубоко изучите несколько торговых стратегии. Если торговля по одной становится малоэффективной, переходите на вторую, третью и т.д. Если ни одна не показывает нужной эффективности, немедленно уходите с рынка.
  7. Тренд. Торговля по тренду всегда менее рискованная, чем торговля на его разворотах.Торгуйте по тренду для получения большей прибыли.

Тысячам трейдеров ежемесячно удается зарабатывать на Форекс приличную прибыль.Но еще больше тех, кто теряет на нем деньги: кто по незнанию или неумению, кто по несдержанности или неуравновешенности, а кто просто потому, что воспринимает трейдинг как игру, а не как работу.

Постоянно учитесь, изучайте новые и совершенствуйте старые торговые стратегии, будьте внимательны и собраны во время торговой сессии, сводите к минимуму торговые риски — и вы будете в числе первых. Если же нет — прямая дорога ко вторым. Выбор за вами.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *